福鼎郵政：精準定位、“4R”策略全面推動理財高效發展

　　為貫徹落實省、市分公司對于理財業務的發展要求，推動理財業務穩健持續發展，福鼎郵政積極響應上級工作部署，高效組織理財銷售工作。截至6月28日，理財月日均保有量達2.16億元，列寧德全市第一 ；本年理財累計銷量2.4億元，列寧德全市第一 ；其中二三年理財累計銷售1483萬元，規模列寧德全市第二。在“618財富節”中，實現定制理財累計銷量568萬元，完成率146%，總量和完成率均列寧德全市第一，是寧德全市唯一一個達成“618財富節”定制理財目標單位。

　　細分客戶，精準定位

　　理財業務主要是針對有風險承受能力及不滿足于銀行固定存款收益的客戶，通過充分利用CRM系統篩出具有理財意向的目標客戶進行精準定位，尤其是辦理過他行理財、他行定期的客戶。提前了解目標客戶的特性，針對其產品偏好擬定適合推薦的理財產品，充分做好目標客戶的二次細分。通過細致摸排，鎖定理財意向客戶，結合清晰的客戶畫像，對癥下藥，提高理財產品的成交率。

　　“4R”營銷，活動建聯

　　轉變傳統的營銷觀念，施行“以客戶為中心”的“4R”營銷策略，建立與客戶的長期聯絡和互動，挖掘客戶理財需求，引導客戶理財愛好。通過線下開展常態化養客活動、節假日營銷活動等，特設理財產品宣傳環節，搭載理財產品銷售；線上推行手機銀行非金融增值服務等，深化理財客戶活動建聯。同時在日常的電話聯絡、廳堂的陣地營銷、外出的走訪拓客中，全面宣傳我行理財產品，助力理財快速上量。

　　落實督導，強化管控

　　實行包掛網點制度，領導層、金融部輪番針對理財業務發展落后的網點實行督導幫扶，通過網點現場檢視、理財業務再培訓及話術再通關，確保13個網點全面破零。在近期開展的“618財富節”活動中，專項精心部署，通過設立日平臺，按排班制每日安排2-3個網點出單理財，并設置管控機制，針對未達目標的網點組織集中電聯進行追控，確保業務全面發展。（福建郵政工會）