為貫徹落實《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范涉企行政檢查的意見》,避免產(chǎn)生行政檢查頻次高、隨意性大等問題,堅決遏制亂檢查,切實減輕金融機構(gòu)負(fù)擔(dān),金融監(jiān)管總局近日印發(fā)《關(guān)于規(guī)范總局系統(tǒng)行政檢查工作的通知》(以下簡稱《通知》)。
《通知》從明確行政檢查范圍、嚴(yán)格立項和審批程序、落實分級分類檢查、優(yōu)化檢查方式、合理部署專項檢查、分類做好后續(xù)處理等入手,進一步規(guī)范金融監(jiān)管總局系統(tǒng)行政檢查,有利于進一步規(guī)范執(zhí)法行為、提升檢查質(zhì)效,統(tǒng)籌推進防風(fēng)險、強監(jiān)管、促發(fā)展三大重點任務(wù)。下一步,金融監(jiān)管總局將指導(dǎo)全系統(tǒng)持續(xù)落實好有關(guān)減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)的各項任務(wù)要求,助力金融高質(zhì)量發(fā)展。
一年內(nèi)對同一機構(gòu)進場檢查的次數(shù)原則上不超過兩次
行政檢查,包括年度立項和臨時立項的現(xiàn)場檢查,以及為履行監(jiān)管職責(zé)而開展的其他檢查??偩旨案髋沙鰴C構(gòu)是金融監(jiān)管總局系統(tǒng)相關(guān)行政檢查的執(zhí)法主體,在法定職責(zé)范圍內(nèi),依法開展行政檢查,實施檢查的人員應(yīng)當(dāng)具備行政執(zhí)法檢查資格。
根據(jù)《通知》規(guī)定,金融監(jiān)管總局及各派出機構(gòu)將進一步嚴(yán)格行政檢查的立項和審批程序,加強檢查統(tǒng)籌,一年內(nèi)對同一機構(gòu)進場檢查的次數(shù)原則上不超過兩次。根據(jù)信訪舉報投訴、轉(zhuǎn)辦交辦、數(shù)據(jù)監(jiān)測等線索確需開展檢查的,可以不受頻次上限限制。
具體來看,《通知》明確,總局相關(guān)司局部署開展行政檢查的,要充分考慮各地區(qū)法人機構(gòu)數(shù)量差異,在檢查對象、檢查時間等方面為派出機構(gòu)留出必要的統(tǒng)籌空間,避免造成對同一機構(gòu)的連年反復(fù)檢查。各派出機構(gòu)要切實承擔(dān)起屬地監(jiān)管責(zé)任,主要負(fù)責(zé)人牽頭統(tǒng)籌,對總局部署及自主開展的各項行政檢查做好協(xié)調(diào)安排,能合并實施的合并實施,能聯(lián)合實施的聯(lián)合實施,不重復(fù)檢查,不多頭檢查;能通過書面核查、信息共享、智慧監(jiān)管等方式開展檢查的,不得入企實施行政檢查。
另外,針對某一領(lǐng)域、地區(qū)的突出問題,《通知》提出,總局及各派出機構(gòu)可以依法部署專項檢查(包括現(xiàn)場檢查或其他檢查)。經(jīng)評估確需部署專項檢查的,要嚴(yán)格控制專項檢查的范圍、內(nèi)容和時限等,避免“一人生病,大家吃藥”的全覆蓋、無差別檢查。
“高風(fēng)險高強度、低風(fēng)險低強度” 落實分級分類檢查
《通知》堅持風(fēng)險導(dǎo)向,在行政檢查工作中落實差異化監(jiān)管,綜合考慮監(jiān)管評級等多方面因素,科學(xué)確定檢查對象,開展分級分類檢查。
具體來看,金融監(jiān)管總局及各派出機構(gòu)根據(jù)職責(zé)分工,對所轄法人機構(gòu)及本級監(jiān)管的分支機構(gòu)開展檢查;對下級監(jiān)管的中小機構(gòu),可提級開展檢查。按照“高風(fēng)險高強度、低風(fēng)險低強度”的監(jiān)管原則,可綜合考慮監(jiān)管評級等因素,適當(dāng)調(diào)整檢查頻次。
《通知》還強調(diào)加強行政檢查全流程管理,優(yōu)化檢查方式,縮短現(xiàn)場作業(yè)時間。其中,要做實查前準(zhǔn)備,開展分析研判,確保帶著線索查、奔著問題去;查中聚焦實質(zhì)風(fēng)險,緊盯重點領(lǐng)域、重點業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和核心要素,做好壓茬管理,按照合法性、客觀性、關(guān)聯(lián)性原則,扎實收集證據(jù),避免泛化、重復(fù)取證,避免查后返場。要持續(xù)強化科技賦能,提升行政檢查智能化水平和數(shù)字化應(yīng)用能力。
堅持過罰相當(dāng)原則 鼓勵對有關(guān)問題更多采用柔性執(zhí)法方式
《通知》要求分類做好后續(xù)處理。堅持過罰相當(dāng)原則,綜合運用監(jiān)管約談、警示告誡、情況通報、限期整改、行政處罰等多種方式,對行政檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行分類處理、綜合施策。鼓勵對有關(guān)問題更多采用柔性執(zhí)法方式,實現(xiàn)以查促改、以查促治。
對檢查前機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn),并已積極采取整改措施消除影響和風(fēng)險隱患的問題,更多采取柔性執(zhí)法方式,實現(xiàn)以查促改、以查促治。對擬給予行政處罰的問題,要嚴(yán)格按照處罰裁量基準(zhǔn),合理確定處罰的事項、對象、金額等,規(guī)范處罰尺度。對檢查發(fā)現(xiàn)的重大違法犯罪問題,要加強行刑銜接和紀(jì)法貫通,按照相關(guān)工作機制及時移送。
《通知》同時規(guī)范行政檢查行為。進入金融機構(gòu)開展行政檢查,檢查人員要主動出示執(zhí)法證件,依法履行職責(zé),不得以督導(dǎo)、調(diào)研、考察、走訪等名義行檢查之實。